Plataforma de ahorro e inversión
Este proyecto de 10 semanas se centró en diseñar una plataforma digital innovadora para fomentar el interés e inicio en el ahorro y la inversión. Lideré la visión y un equipo multidisciplinar (Behavioral Economics, Diseño de Contenido y Estrategia de Negocio) para superar este reto.
La solución propuesta es un servicio digital segmentado que introduce a los usuarios en la inversión a través del ahorro, buscando generar un hábito de salud financiera personalizado. El enfoque integró principios de Behavioral Economics, diseño de producto y estrategia de negocio.
La fase inicial comprendió un análisis exhaustivo de más de 50 plataformas digitales exitosas en la generación de hábitos en áreas como el deporte y la salud.
Paralelamente, realicé una inmersión profunda en la psicología del ahorro y la inversión, explorando la interacción entre la motivación, la emoción y la cognición en la toma de decisiones financieras.
Además, se llevó a cabo una sesión de exploración para definir los territorios clave del servicio, lo que sentó las bases para la propuesta de valor y las soluciones a testear.
Durante las últimas seis semanas, lideré el diseño de la estrategia de producto, basada en una segmentación de usuarios en tres niveles: experto, inexperto e iniciado, con las funcionalidades clave propuestas, un panel de seguimiento del ahorro y la inversión, videos cortos formativos, quizs y juegos sobre inversión, simulador de la inversión y escenarios.
Diseñamos los momentos clave para el traspaso a inversión, ahorro, adaptados a cada perfil.
Simultáneamente, se desarrollaron otras líneas de trabajo cruciales, como la definición de la voz y el tono de la plataforma, la creación de la nueva marca y la estrategia de pricing del servicio.
Finalmente, se definieron los flujos de navegación, y prototipamos los recorridos principales y se detallaron puntos clave de la experiencia del usuario, incluyendo la contratación del servicio, las opciones de mejora, un quiz de perfil inversor y elementos de gamificación.
Los entregables incluyeron historias de usuario, roadmap y la documentación funcional detallada.
Savings and investment platform
This 10-week project focused on designing an innovative digital platform to foster interest and initiation in saving and investing. I led the vision and a multidisciplinary team (Behavioral Economics, Content Design, and Business Strategy) to overcome this challenge.
The proposed solution is a segmented digital service that introduces users to investing through saving, aiming to generate a personalized financial health habit. The approach integrated principles of Behavioral Economics, product design, and business strategy.
The initial phase involved a comprehensive analysis of over 50 successful digital platforms in generating habits in areas such as sports and health.
Simultaneously, I conducted an in-depth immersion into the psychology of saving and investing, exploring the interaction between motivation, emotion, and cognition in financial decision-making.
Additionally, an exploration session was carried out to define the key territories of the service, which laid the groundwork for the value proposition and solutions to be tested.
During the last six weeks, I led the design of the product strategy, based on a three-tier user segmentation: expert, inexperienced, and initiated. For each segment, key functionalities were defined, including a savings and investment tracking dashboard, short educational videos, interactive quizzes and games about investing, an investment simulator, and the exploration of various financial scenarios.
Furthermore, we designed the key moments for the transition between saving and investing, specifically adapted to the needs and experience level of each user profile.
Simultaneously, other crucial workstreams were developed, such as defining the platform's voice and tone, creating the new brand, and the service's pricing strategy.
Finally, the navigation flows were defined, the main user journey prototypes were created, and key touchpoints of the user experience were detailed, including service onboarding, upgrade options, an investor profile quiz, and gamification elements.
The deliverables included user stories and detailed functional documentation and a roadmap of implementation.